지금 투자자들이 주목해야 할 중요한 투자전략

경제적 자유를 위한 투자 전략은 무엇입니까? 당신의 투자 전략은 항상 높은 수익을 창출하는 것입니까?

지난 포스팅에서는 리스크와 관련된 세 가지 중요한 개념을 살펴보며 고수익보다는 리스크에 집중하는 것이 현명한 투자 결정이라는 점을 살펴보았습니다. (보시려면 여기를 클릭하세요) 1) 변동성 대 원금손실 2) 분산투자 3) 자산배분 여기서는 마지막 ‘자산배분’을 통해 포트폴리오의 전반적인 위험을 줄일 수 있다는 점과 투자를 고려해 볼 가치가 있다고 설명했습니다. 다양한 자산. .

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그러나 단순히 다양한 자산을 구매한다고 해서 리스크가 해결되는 것은 아닙니다. 그래서 다양한 자산을 활용해 체계적으로 리스크를 줄이는 방법인 ‘리스크 패리티’ = ‘전천후’를 소개하겠습니다. 이 개념을 이해하고 적용하면 포트폴리오의 위험을 줄일 수 있습니다. 줄이는데 큰 도움이 될 것입니다.

이러한 투자 전략과 개념을 하나의 포스팅에 모두 담는 것은 어려울 수 있으니 먼저 이 전략에 집중해야 하는 세 가지 이유와 관련된 구체적인 수익 및 위험을 요약해 보겠습니다

‘리스크 패리티’ 전략을 주목해야 하는 이유 #1. 수익률이 좋은 투자는 무엇보다 수익률이 좋아야겠죠? 지난 20년간의 장기수익률 그래프를 보면 개인투자자들이 평균 3%를 넘기기는 어렵습니다. 리스크 패리티(Risk Parity)는 좌파주식과 REIT가 위치한 곳에서 충분히 만족스러운 장기 복리수익률을 제공하는 전략이다.

실제로 리스크 패리티 전략의 더 중요한 장점은 주식과 비슷한 수익률을 낼 뿐만 아니라, 일반 주식 투자에 비해 리스크가 낮다는 점이다. 일반적으로 수익이 높을수록 위험도 높아집니다. 수익률과 위험의 비례 관계에서 벗어난 차별화된 전략이다. . 한마디로 일석이조인 셈이다.

‘리스크 패리티’ 전략을 주목해야 하는 이유 #2 마켓 타이밍 문제 해결 시장 사이클은 10년이 넘는 긴 사이클로 개인투자자들을 헷갈리게 하는 요소이기 때문에 중요하다.

Shiller P/E 비율 / Multpl.com

예를 들어, 현재 시장 거래 배수는 약 37배입니다. 이 수준은 과거 평균과 비교했을 때 공격적인 투자를 하기에는 매우 모호한 수준이다. 이렇게 높은 거래배수가 가능했던 이유는 금리가 장기간에 걸쳐 지속적으로 상승해왔기 때문이다. 떨어졌기 때문이죠.

금리가 상승함에 따라 주식의 거래 배수가 장기 평균 수준으로 떨어질 위험이 있습니다. 이는 또한 주가가 거의 절반으로 떨어질 수 있음을 의미합니다. 물론! 투자할 때 시장을 예측하는 것은 권장되지 않습니다. 그러나 인플레이션 억제를 위한 사상 최고 금리 인상에도 불구하고 거래 배수는 여전히 높은 수준을 유지하고 있으며, 거대 투자사들은 올해 포지션 청산을 통해 현금을 비축하고 있다. 은에 투자하기로 결정할 때 위험 관리 관점에서 이를 인지할 필요가 있습니다. ‘리스크 패리티’ 전략으로 이런 위험에 대처하는 방법은 기본적으로 주식에 투자하되, 금리가 올라도 이익이 나는 분야에 분산 투자하는 것이다. .

포트폴리오 수익률과 위험을 조정하는 과학적인 투자방법이기 때문에 개인투자자들을 저해하는 마켓타이밍 문제에 대한 구체적인 해결책이 될 수 있습니다.

‘리스크 패리티’ 전략을 주목해야 하는 이유 #3 전설적인 투자자의 올인 전략 ‘리스크 패리티’ 전략은 글로벌 매크로 투자를 대표하는 ‘원톱’ 투자자로, 그의 현재 개인 자산은 약 19조원, 이는 한국의 이재용 삼성전자 회장보다 크다. 재산이 1.5배 이상 많은 레이 달리오가 ‘올인’하는 투자 전략이다.

레이 달리오(Ray Dalio)는 ‘리스크 패리티’ 전략의 창시자이지만, 개인 투자자들에게도 이 전략을 적극 권장하고 있다. 더 중요한 것은 그가 가족의 모든 자산을 리스크 패리티 전략으로 관리한다는 점이다. 흥미로운 점은 이 천재 투자자가 ‘위험 균등’을 너무 믿어 자신이 죽은 뒤에도 이 단 하나의 전략으로 가족의 부를 관리하겠다고 밝혔다는 점이다.

좋은 전략인 것은 알지만, 일반 투자자에게는 난이도가 너무 높지 않을까요?

워렌 버핏

예를 들어 가치투자의 대명사인 워렌 버핏은 이 전략을 통해 엄청난 부자가 되었지만 일반인이 제대로 실천하기에는 너무 어렵다는 단점이 있어 개인투자자들에게 인덱스 펀드 투자를 권했다. 하지만 좋은 소식은! ‘리스크 패리티’란 처음에 제대로 익히면 일반 사람도 기본 원리를 충분히 이해하고 비슷하게 따라할 수 있다는 뜻이다.

애초 레이 달리오가 죽은 뒤에도 이 전략으로 가족의 자산을 관리한 이유는 투자에 특화되지 않은 다음 세대가 이를 계속해서 유지하는 것이 가능하기 때문이었다.

요약 다양한 자산을 활용하여 체계적으로 위험을 줄이는 투자전략인 ‘리스크 패리티’에 주목해야 하는 이유 3가지를 살펴보았습니다. 1) 주식 투자 수익률 + 리스크 감소 = 일석이조 전략 2) 마켓 타이밍 문제 해결 전략 3) 레이 달리오의 입증된 ‘올인’ 전략 다음 포스팅에서는 ‘리스크’를 이어가겠습니다. 한 번쯤은 배워야 할 패리티’ 전략. 만족스러운 수익을 제공하면서 낮은 리스크를 제공하는 것이 가능한지 수치를 통해 확인해 보겠습니다. ‘리스크 패리티’ 투자 전략에 대해 더 자세히 알아보고, 그 전략을 직접 적용해 안전한 투자 포트폴리오를 만들고 싶다면 아래 강의를 추천드립니다. 1. 초보 투자자 – 필수 개념

초보 투자자 – 필수 개념 초보 투자자 – 필수 개념 투자 교육 강사 지금 수강하세요 강좌 소개 본 강좌는 투자 기간이 5년 이하인 ‘초보 투자자’를 위한 투자 교육 시리즈입니다. • JP Morgan에 따르면 평균 개인투자자의 투자기간은 20년입니다. 연평균 수익률은 2.9%입니다. • 아래 그래프만 봐도 알 수 있듯이 단순히 주가지수펀드를 사서 아무것도 하지 않더라도 장기투자를 기대할 수 있습니다. 연평균 8~10%의 기간복리수익률… (더 안전하다고 하는 우량채권에만 장기투자해도) 그랬더라도 수익률은 100%였을 것이다. 5% 이상) • 같은 기간… hongandcompany.teachable.com

2. 현명한 배당투자자

스마트배당투자스마트배당투자자 ‘배당투자를 시작하기 전 꼭 알아야 할 핵심정보’ 수강신청 강좌 소개 초보투자자(‘주린’)를 위한 성공적인 배당투자를 위한 탄탄한 기초교육 시리즈입니다. • JP모건에 따르면 , 평균 개인투자자의 20년 장기수익률은 연평균 2.9%이다. • 아래 그래프만 봐도 알 수 있듯이, 단순히 주식 인덱스 펀드를 매수하고 아무것도 하지 않는 것만으로도 연간 8~10%의 장기 복리 수익률을 기대할 수 있습니다. 그래도 품질이 좋은 채권이 더 안전하다고 합니다. 장기투자해도 5% 이상의 수익률을 얻을 수 있었을텐데… hongandcompany.teachable.com

3. 리스크 패리티(전천후) 투자 강연

Risk Parity (All Weather) 투자 강의Risk Parity (All Weather) 투자 강의 ‘이론에서 실무까지’ 수강신청 소개 다양한 경제 상황에 대비하고 자산을 고르게 배분하는 All Weather 투자 전략 시리즈입니다. • All Weather Risk Parity Weather라고도 알려진 투자 전략은 만족스러운 수익 + 낮은 위험이라는 두 마리 토끼를 잡을 수 있는 검증된 투자 전략입니다. • 위험을 줄이는 동시에 수익을 높일 수 있는 위험 패리티 전략은 글로벌 투자 전략입니다. 헤지펀드 매니저 레이 달리오 등 다양한 투자처… hongandcompany.teachable.com

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공격적이지 않으면 돈을 벌 수 없고, 방어적이지 않으면 돈을 지킬 수 없습니다. 레이 달리오